Qui sommes-nous

Notre métier

Propolis Patrimoine accompagne particuliers, dirigeants et familles dans l'organisation de leur patrimoine : épargne, retraite, fiscalité, protection et transmission. Le propolis est la résine qu'utilisent les abeilles pour protéger et consolider la ruche. C'est notre rôle : renforcer ce que vous avez construit, sans le fragiliser.

Nous recevons au cabinet et en visioconférence.

Notre méthode en quatre étapes

1. Premier échange

Gratuit et sans engagement. Nous écoutons votre situation, vos projets et vos contraintes, et vous expliquons notre fonctionnement et notre rémunération. Vous recevez notre document d'entrée en relation.

2. Diagnostic patrimonial

Nous analysons l'ensemble de votre situation : famille, revenus, fiscalité, épargne, immobilier, retraite, protection. Nous évaluons votre profil investisseur, votre horizon et votre tolérance au risque. Aucune recommandation n'est faite avant cette étape.

3. Recommandations écrites

Vous recevez un rapport qui expose les options envisageables, leurs avantages, leurs contraintes et leurs risques, ainsi que la solution que nous vous recommandons et pourquoi. Vous décidez en connaissance de cause.

4. Mise en œuvre et suivi

Nous vous accompagnons dans les démarches, puis faisons le point au moins une fois par an, ou à chaque changement important de votre vie : mariage, naissance, cession, départ à la retraite, succession.

Ce qui nous guide

• Le diagnostic avant la solution : nous ne partons jamais d'un produit.
• La pédagogie : chaque recommandation est expliquée, chiffrée et documentée.
• La transparence : notre rémunération est présentée avant toute décision.
• Le travail en réseau : nous coordonnons notre action avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.

Un cabinet réglementé

Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS et soumis au contrôle de l'AMF et de l'ACPR selon ses activités. Le détail figure sur la page Informations réglementaires. Découvrez aussi l'équipe et nos engagements.