Fiscalité patrimoniale

La fiscalité est une conséquence, pas un objectif

Un placement choisi uniquement pour réduire un impôt peut se révéler coûteux : frais élevés, argent bloqué, risque de perte. Nous partons de vos objectifs patrimoniaux, puis examinons si un dispositif fiscal y répond. Si ce n'est pas le cas, nous vous le disons.

Ce que nous analysons

• L'impôt sur le revenu : quotient familial, taux marginal, revenus fonciers, revenus de capitaux, charges déductibles.
• L'impôt sur la fortune immobilière (IFI) : patrimoine immobilier taxable, dettes déductibles, biens professionnels.
• Les plus-values : cession de titres, de biens immobiliers ou d'entreprise.
• La fiscalité de la transmission : donations et succession, voir la page Transmission.

Les leviers prévus par la loi

Selon les situations : versements sur un plan d'épargne retraite, déficit foncier, investissement au capital de PME, dons aux associations, emploi à domicile, choix du régime d'imposition des revenus de capitaux. Chacun a ses conditions, ses plafonds, ses contreparties et ses risques, que nous vous présentons avant toute décision.

Notre façon de travailler

1. Lecture de vos trois derniers avis d'imposition.
2. Projection de votre imposition à situation inchangée.
3. Comparaison chiffrée des options pertinentes, frais et risques inclus.
4. Coordination avec votre expert-comptable ou votre avocat fiscaliste lorsque c'est nécessaire.

Pour une première estimation, utilisez notre simulateur d'impôt sur le revenu.

À savoir

Aucun avantage fiscal n'est garanti : il dépend de votre situation personnelle et d'une législation susceptible d'évoluer. Les dispositifs de réduction d'impôt sont soumis au plafonnement global des niches fiscales. Nos analyses ne se substituent pas à une consultation juridique.