Questions fréquentes

Que fait un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il analyse l'ensemble de votre situation (famille, revenus, fiscalité, épargne, immobilier, retraite, protection), puis vous recommande une stratégie et les solutions pour la mettre en œuvre. Il vous accompagne ensuite dans la durée.

À partir de quel patrimoine peut-on vous consulter ?

Il n'y a pas de seuil. Nous accompagnons aussi bien des actifs qui commencent à épargner que des familles au patrimoine constitué. L'important est la volonté de structurer sa situation sur le long terme.

Comment se déroule le premier rendez-vous ?

Il est gratuit et sans engagement, au cabinet ou en visioconférence, et dure environ une heure. Nous écoutons votre situation et vos objectifs, vous présentons notre fonctionnement et notre rémunération et vous remettons notre document d'entrée en relation. Aucune recommandation n'est faite à ce stade.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Par honoraires, par une partie des frais versée par nos partenaires, ou les deux selon la mission. Le mode et le montant vous sont indiqués par écrit avant toute décision. Détail sur la page Honoraires et rémunération.

Quelle est la différence entre un bilan patrimonial et un conseil ?

Un conseil répond à une question précise. Le bilan patrimonial analyse l'ensemble de votre situation pour définir une stratégie cohérente. C'est notre point de départ recommandé. Voir Le bilan patrimonial.

Êtes-vous habilités en finance et en assurance ?

Oui. Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS en qualité de conseiller en investissements financiers, de courtier en assurance et d'intermédiaire en opérations de banque, et adhère à la CNCGP. Ces statuts sont vérifiables sur orias.fr. Voir Informations réglementaires.

Garantissez-vous un rendement ou une économie d'impôt ?

Non. Aucun professionnel sérieux ne peut le faire. Les placements comportent des risques, dont celui de perte en capital, et les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la loi. Nous vous présentons les risques de chaque solution avant toute décision.

Dois-je transférer mes contrats actuels ?

Pas nécessairement. Nous analysons d'abord vos contrats existants. Un transfert ou une clôture peut avoir des conséquences fiscales ou faire perdre une antériorité : nous ne le recommandons que s'il est dans votre intérêt.

Travaillez-vous avec mon notaire ou mon expert-comptable ?

Oui, avec votre accord. La gestion de patrimoine est un travail d'équipe : les actes juridiques restent du ressort du notaire ou de l'avocat, et les choix liés à votre entreprise se font avec votre expert-comptable.

Que faire en cas d'insatisfaction ?

Adressez-nous une réclamation écrite : nous en accusons réception sous 10 jours ouvrables et répondons sous 2 mois au plus. Voir Réclamations et médiation.