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Nous recueillons les informations nécessaires sur votre situation personnelle, patrimoniale et fiscale, vos objectifs, votre horizon de placement, vos connaissances financières et votre capacité à supporter des pertes. Ces éléments conditionnent chacune de nos recommandations.
Chaque recommandation fait l'objet d'un rapport écrit qui explique en quoi elle correspond à votre profil et à vos objectifs. Nous vous présentons les risques, les frais et les contraintes de chaque solution, y compris la durée de blocage éventuelle.
Avant toute décision, vous savez comment nous sommes rémunérés et pour quel montant, qu'il s'agisse d'honoraires ou de rémunérations versées par nos partenaires. Voir la page Honoraires et rémunération.
Nous identifions les situations dans lesquelles notre intérêt pourrait diverger du vôtre et appliquons une politique écrite de gestion des conflits d'intérêts, disponible sur demande. Lorsqu'un conflit ne peut être évité, nous vous en informons avant toute recommandation.
Nous ne garantissons ni rendement ni avantage fiscal. Les marchés financiers et immobiliers évoluent à la hausse comme à la baisse, et la législation fiscale peut changer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Vos informations sont couvertes par le secret professionnel et traitées conformément à notre politique de confidentialité. Nous appliquons les obligations de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Nos conseillers suivent chaque année les formations réglementaires exigées pour l'exercice du conseil en investissements financiers, de l'intermédiation en assurance et en opérations de banque.
Nous réexaminons votre situation au moins une fois par an et vous informons de tout élément susceptible de remettre en cause nos recommandations.
Premier échange gratuit et sans engagement. Aucune recommandation sans diagnostic préalable.